Как выбрать специалиста по финансовому планированию

Выбор специалиста по финансовому планированию — непростой шаг, поскольку ему следует давать вам серьезные консультации по финансовым вопросам, не пытаясь продать всяческие финансовые пакеты.

Шаги

1. 1 Проверьте рекомендации специалиста. Его работа должна соответствовать правилам RG146 / PS146 ASIC, он должен иметь диплом в своей области и специализироваться по пенсионному страхованию, инвестициям или другим отраслям согласно вашим потребностям.
2. 2 Выберите специалиста по финансовому планированию, который входит в состав FPA или AFA. Эти организации следят за соблюдением этических норм и профессиональных стандартов сверх того, что требует закон.
3. 3 Поищите сертифицированного специалиста на сайтах FPA и AFA.
4. 4 Попросите членов организации рекомендовать специалиста.
5. 5 Поговорите с членом CFP. Сертификат этой организации стал мировым символом достижений в области финансового планирования.
6. 6 Ищите человека, которому можно доверить конфиденциальную информацию. Со специалистом по финансовому планированию вам придется делиться конфиденциальной информацией, поэтому доверие к нему очень важно.

Советы

• Расспросите о квалификации специалиста по финансовому планированию, об опыте, области специализации и о том, что он планирует сделать для вас. Цены тоже могут стать ключевым фактором.